Annuity（アニュイティ）とは、老後の為の資産確保を目的としたリタイアメントプランの一つである「個人年金」商品です。401(k)プランや Individual Retirement Plan(通称 IRA)とは異なり、株価や市場に左右されないため、安心して将来の資産設計が可能です。ご案内商品は一括払いで購入できる他、401(k)やご契約中のIRAをご解約することなく資産を移行することもできます。ご赴任者にとっては、日本ご帰任前に在米時のドル預金の預け先としても最適です。

ご検討に際し、先ず以下の条件を満たしているかご確認ください

• 対象者：米国市民、永住権保持者、ビザ保持者（学生、インターンは除く）
• ご契約可能な州 – AL, AZ, CA, GA, HI, IL, MI, NC, OH、OR, PA, TX, WA, KY（その他の州はご相談ください）
• ご契約不可な州 – CT, FL, KS, NY, NJ, ND, SD
• ご契約可能な年齢：18歳～85歳迄

米国の高い利回りを利用した個人年金商品は、在米中のみご契約可能です。海外送金にも対応しており、ご帰国後もご解約保険料を日本で受け取ることができます。

401(k)やIRAに加え、老後資金を確実に確保するための方法です。ご契約期間終了後の保険料お受け取り方法として「終身年金」を選択することで、一生涯、形成した資産を年金として受け取ることも可能です。

商品概要

• 商品名：Multi-Year Guaranteed Annuity (MYGA 3-10)
• ご契約期間：お預け期間は、3年から10年の期間で選択
• 保険料：$10,000 から $1M 迄（お支払いは一括のみで、ご契約後の保険料追加は不可）
• 固定利率
  3年～4年のお預け期間：5.00%*
  5年～10年のお預け期間：5.20%*
  *2024年3月4日現在の利率。
• 利率は複利計算で毎年利息分の税徴収はなく、ご解約時のみ所得として申告。

MYGA 10：$100,000 を10年間預けた場合のシミュレーション

*2024年3月4日現在の利率 (5.20%)
ご契約時点での金利は契約期間中に変動することはございません。

*ご契約満了後でもご解約時の年齢が59.5歳前の場合、通常の課税に加えて、IRSの規定により10%のペナルティが掛かる可能性がございます。

早期解約手数料について

ご契約期間中の解約は早期解約手数料が掛かります。以下の資料をご参照ください。

その他の詳細については、リダックアドバンテージ保険部署までお問い合わせください。